Bitcoin und andere AltCoins sprießen der Sonne entgegen. Seit 2017 wird die eigene Saat ausgebracht und nun zu Mitte Februar 2021 war es so weit. Am vergangenen Wochenende erreichte mein Krypto-Portfolio erstmals einen Wert, der mehr als dem 2,5-fachen aller Einzahlungen entsprach. Aufgrund meiner Erfahrungen der letzten Jahre mit Volatilitätsprodukten, die darauf abzielten, trotz der immer wiederkehrenden Boom&Bäng-Phasen (extremes Rauf und Runter), wo hohe Buchgewinne innerhalb von Stunden zu Nichts verflossen, eine gewisse Risikoreduktion durch Gewinnmitnahmen zu erzielen, erinnert mich der Anstieg aller Kryptos doch etwas an einen Hype. Vorsichtig ausgedrückt…
Hypes und Blasen enden plötzlich und unerwartet, oder? Nein, nicht ganz. Es gibt zwar selten eine längerfristige Topbildung, aber eigentlich nie kommt das Ende unerwartet. Nur der Auslöser wird für die meisten von uns immer erst im Nachhinein klar ersichtlich sein. Dieser Auslöser, dieser Katalysator ist noch unklar. Christine Lagardes Drohungen verliefen erst einmal ins Leere. Werden weitere konzertierte Aktionen der Zentralbanken den Bitcoinhype beenden können? Ich weiß es nicht. Wie werden die ehemals großen Coin-Investoren reagieren, die schon beim ersten Hype zu 10 USD mit dabei waren, oder die beim Run von 100 zu 1000 USD in den Markt kamen? Haben die bereits Kasse gemacht? Oder sind die meisten derjenigen schmerzbefreit, da sie ihr Investment damals als Spaß angesehen hatten? Die könnten Multimillionäre sein. Wer vernünftig denkt, wird wohl umschichten. Aber wer, der damals sein ganzes Erspartes in Bitcoins steckte denkt vernünftig? Fragen über Fragen…
Abstürze im 80%-Bereich wären auch nichts Neues. Wer ist bereit der schon Anfang 2018 1 Million USD in Bitcoins hatte und den letzten Abschwung auf 200.000 USD mitmachte (bis Anfang 2019) nach der jetzigen Rally keine Coins abzugeben? Wie ticken diese Leute? Denken sie: „Alles egal“ oder „kommt Zeit, kommt Geld“ oder „wir gegen das große alte Geld“?
Auf der einen Seite sehen wir eine unglaubliche Wert-, nein Preissteigerung. Auf der anderen Seite sieht der logarithmische Chart so aus, als würde der Bitcoin gerade erst einmal so richtig Schwung aufnehmen. Und die 100.000 USD scheinen in Griffweite zu sein:
Quelle Chart: https://coinmarketcap.com/de/currencies/bitcoin/
Und es strömen vermehrt Investoren in den Markt, die man bis vor kurzem nicht für möglich hielt. JP Morgan macht eine einfache Rechnung auf: Wenn Pensionsfonds und Versicherungsunternehmen in den USA, im Euroraum, in Großbritannien und Japan 1% des Vermögens Bitcoin zuweisen, würde dies zu einer zusätzlichen Bitcoin-Nachfrage von 600 Milliarden US-Dollar führen.
Das wären mit Stand heute nur mehr etwas über 60%! Bitcoin, Etherium und andere scheinen in der Finanzwelt angekommen zu sein. Immer mehr Altcoins drängen in die Szene und wittern das große Geld. Auch Spaßcoins wie der DOGECOIN kommen so zu einer Wertsteigerung, die es wohl nur in einer Welt gibt, wo Euro, Dollar, Yen und Yuan nicht mehr viel Wert sein können.
Die Bitcoin-Dominanz selbst pendelte in den letzten Jahren um die 60%. Etherium hat sich durch die seit letzter Woche mögliche Handelbarkeit an der CME mittlerweile ebenso fix etabliert. ETFs werden wohl auch noch ein paar noch folgen.
Quelle: https://coinmarketcap.com/de/charts/
Ich selbst bin nur ein kleines Fischchen, der mehr aus Diversifikationsgründen als aus Überzeugung im Jahr 2017 das erste Mal zu Bitcoins griff. Natürlich wie schon bei Gold, Aktien und ETFs mit einer monatlichen Sparquote. Bevor ich es vergesse zu sagen: ich bin kein Freund des regelmäßigen, sturen monatlichen, quartalsweisen oder auch jährlichen ReBalancing! Die Trends müssen schon geritten werden. Ich möchte nicht absteigen, wenn es gerade losgeht. Bei Gold zu Aktien hatte ich für mich ein sinnvolles ReBalancing alle 5 Jahre ermittelt. Ihr wisst schon – Excel und so…
Jene Investoren und Spieler, die erst (so wie ich) relativ spät auf den fahrenden Zug aufgesprungen sind glauben sich wohl eher in Neue-Markt-Zeiten zurückversetzt. Was kostet die Welt? Jeder muss dabei sein! Jeder? Ich kenne in meinem näheren Umfeld nur einzelne wenige Personen, die Bitcoins halten. Die meisten sehen den Coin noch immer als böse an (Zahlungsmittel im Darknet, Schwarzgeldüberweisungen, Energieverschwender, …). Falls die ersten dieser jetzigen Noch-Kritiker in den Bitcoin investieren, weiß ich, dass die Zeit gekommen ist. Dann wird wohl die Spitze recht nahe sein. Dann geht das große Jammern los: „Ja hätt ich nur…“ und „wär ich bloß…“ und „das gibt’s doch nicht…“.
Für mich geht jammern gar nicht. Verantwortung zu übernehmen was immer du tust! Als Investor wie auch als Mensch. Nie mehr jammern ist das Ziel. Nach jahrelangen suchen bin ich 2018 fündig geworden. Der Ritt auf dem SVXY (wer ihn noch kennt?!) hat mich wachgerüttelt. Um solche Einbrüche besser zu überstehen, habe ich mir ein paar (rund 100) Excelauswertungen gestrickt, wo ich beispielsweise Investitionen in verschiedene Einzelaktien, Gold, Sektor-ETFs aber auch in den Nikkei-Index untersuchte. Was dabei herauskam, waren folgende Weisheiten:
- Investiere einen kleinen Teil deines Kapitals als Erstinvestition
- Investiere regelmäßig, wenn möglich monatlich
- Erhöhe deine Investitionen jedes Jahr um mindestens 2%
- Die ersten 3 bis 6 Jahre sollst du nur Einzahlungen vornehmen
- Je nach Volatilität kannst du danach erste Gewinne idH. von der Hälfte der getätigten Investitionen mitnehmen
- Bei Wertsteigerungen helfen weitere Entnahmen idH. von der Hälfte der getätigten Investitionen das Gesamtdepot zu stabilisieren
- Investiere die Gewinne in sogenannte Wertspeicher wie Immobilien.
- Spende einen Teil der Gewinne
Mit diesen einfachen Regeln fährst du sehr gut. Du kannst in risikoreiche Anlagen investieren, ohne dass dir mögliche Verluste den Schlaf rauben.
Auf den folgenden Bildern (Quelle: eigene Berechnungen) siehst du noch ein paar ausgewählte Charts. Die Bedeutung der Charts mit den jeweiligen Farben kurz erklärt:
- In schwarzer Farbe links oben der Chart des Underlayings
- Darunter in Gelb die prozentualen Abweichungen der Einzahlungen zum momentanen Wert
- Im rechten Chart siehst du die Einzahlungen in brauner Farbe (fast gerade Linie)
- Die Gewinnmitnahmen in gelber Farbe (die Stufen im Chart)
- Lila ist der Positionswert + die erfolgten Gewinnmitnahmen
- Grün der momentane Positionswert
- Einmalerlag war 2.000.- und die monatliche Sparrate beträgt 100.-
Sogar in den NIKKEI kannst du mit dieser Strategie gewinnbringend investieren:
Hier der S&P500:
Oder eine Mc Donalds, wo du schon Gewinne von fast 40.000.- herausziehen konntest:
Oder Gold mit fast gleich viel realisierten Gewinnen wie du noch investiert bist:
Alle Charts sind aus meinen Tests bis 2018. Die meisten sehen ähnlich gut aus. Ähnlich gut? Ja, man könnte ja auch eine AAPL im Depot gehabt haben und die hätte man dann Stück für Stück veräußert. Für andere eine Katastrophe, für mich die Grundlage ruhig und besonnen ein Gesamtportfolio aufzubauen, mit dem man sich wohlfühlt. Man hätte in AAPL 20 Jahre ohne nennenswerte Drawdowns investiert! Und bei einer Einzahlungssumme über die Jahre von 32.000.- hätte man fast 130.000.- an Gewinnen entnommen. Drawdowns ade! Schlecht? Nur wenn man es geschafft hätte, durchwegs investiert zu bleiben. Und wieder kenne ich niemanden, der in einer AAPL oder AMZN seit über 20 Jahren voll investiert ist. Niemanden der die mehrmaligen >50%-Drawdowns immer wieder mitgemacht hätte. Wenn du der Eine bist – meine aufrichtige Gratulation!
Schön zu sehen auch die Punkte der Gewinnmitnahmen, die einigermaßen intelligent zu sein scheinen (gekennzeichnet durch die grünen Linien). Ohne Hokus Pokus; ohne Hexerei. Reine Mathematik.
Durch die Bitcoin-Investition hat der „Intelligente Sparplan“ seine Feuertaufe erfolgreich bestanden. 2017 wusste ich noch nicht wie es ausgeht. Es war wie Lottospielen mit höheren Einsätzen. Ich investierte mit dem Gefühl, dass Bitcoin nur vorübergehend existieren wird und ich die bis Dahin getätigten Einzahlungen abschreiben werde. Oder aber es wird ein Gewinn. Nein, ich war mir sicher es wird ein Gewinn! Ich gewinne IMMER. Vielleicht nur an Erfahrung – aber das ist so ziemlich das wertvollste, denn das kann dir niemand wegnehmen.
Die Erfahrung ist wie eine Laterne im Rücken; sie beleuchtet stets nur das Stück Weg, das wir bereits hinter uns haben. Sagte einst Konfizius. Der Spruch passt einfach gut zu jeder Art Investment.
Somit war vergangene Woche der Zeitpunkt gekommen, wo der erste Teil an Einzahlungen herausgezogen wurde. Danke dafür und die Spende an die „Rote Nasen Clowndoktors“ wurde gleich überwiesen! Es ist ganz einfach entspannend, so zu handeln. Wenn es so weiterläuft werde ich gleich die nächste Tranche aus meinen Investments herausnehmen. Dami wäre dann vorerst einmal der komplette Einsatz in trockenen Tüchern. Investorenherz, was willst du mehr.
Abschließend noch: Bei uns in Österreich ist die Spekulation mit Coins steuerfrei, bei einer Behaltefrist länger einem Jahr. Normal gilt FirstIn-FirstOut oder man kann durch gezielten Wechsel die Auszahlung dokumentieren. Details gibt es beim BM für Finanzen: https://www.bmf.gv.at/themen/steuern/sparen-veranlagen/Steuerliche-Behandlung-von-Krypto-Assets.html
Ansonsten gilt die Versteuerung mit dem Einkommenssteuersatz. Brrrr, da schüttelt es mich. Da gewinnt nur Papa Staat. Fazit: Nicht traden, nur hodeln!!!
Vorsicht nur bei Invests in Altcoins, da man oft nicht direkt in Euros zurücktauschen kann (zumindest so wie ich die Coins kaufe). Beispiel: Ich halte den Cardano jetzt länger als 2 Jahr und möchte einen Teil davon Euros zurückwechseln. Der Cardano-Gewinn ist steuerfrei aber zur Auszahlung muss ich ihn in Bitcoins wechseln und danach die Überweisung in Euro veranlassen. Kompliziert? Ja ein bissl, aber mitschreiben lohnt sich.
Die auf diesen Seiten gegebenen Hinweise und Informationen stellen nur meine persönliche Meinung nach bestem Wissen und Gewissen und nach meinem momentanen, jeweiligen Wissensstand dar und dienen lediglich der Information und Weiterbildung der Leser und meiner selbst sowie zu Marketing- und Schulungszwecken.
Trenderkennungen mit Signalen für über 50 ETFs und noch einiges mehr findet ihr in meiner Premium – Unterseite (bis auf Widerruf kostenfrei verfügbar!). Da ich die besprochenen Werte meist selbst handle, bzw. sie sich in meinem Depot befinden kann es zu Interessenkonflikten kommen!
Beachte bitte auch immer den „Risikohinweis“, die „Rechtlichen Hinweise“ und die Datenschutzerklärung. Du findest diese oben oder unten auf der Seite www.investorenwerkstatt.de
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